人民币基础知识和历史
- 货币符号：
￥ - 国际货币标准代码：
CNY - 中国人民银行：
- 成立时间：1948 年
- 成立地点：河北省石家庄市
- 法定职责：发行人民币，管理人民币流通
- 有权：
- 销毁假币
- 特定版别人民币停止流通：中国人民银行报国务院批准
- 第一套人民币：
1948 年 12 月 01 日 - 流通人民币发行：
- 纸币
5套 - 硬币
4套- 分币：第二套
- 纸币
- 第五套人民币
5个年版- 背面少数民族文字：蒙、藏、维、壮
人民币反假概况
文件：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（3号令）
- 制定：中国人民银行
- 解释权：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
- 目的：规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益
- 实施：2020年4月1日
- 概念界定
- 人民币：包括人民币纸币和硬币
- 外币：我国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币
- 假币：
- 伪造币
- 变造币：在真币基础上改造其原形态的假币
- 国务院反假货币工作联席会议
- 召集人：中国人民银行行长
- 反假培训
- 负责主体：办理存取款业务的金融机构
- 设备与仪器
- 鉴别仪使用寿命：
3 年 - 管理原则
- 识别精准
- 技术先进
- 工艺可靠
- 分类
- 按对象：
- 纸币鉴别机具
- 硬币鉴别机具
- 按对象：
- 鉴别仪使用寿命：
- 人员
- 外包清分人员
- 必要技能
- 假币处置流程
- 假币解缴
- 假币分类保管
- 不包括
- 涉假纠纷处置
- 必要技能
- 外包清分人员
- 金融机构反假宣传
- 不得
- 发布专业防伪知识
- 公布尚未结案的假币案情
- 未经人民银行同意，不得发布假币收缴信息
- 不得
假币收缴
- 人员：
- 至少
2名以上业务人员，具备真假鉴定能力 - 不得兼任保管：
- 实物
- 《假币代保管登记簿》
- 至少
- 假币印章
- 制度
- 由鉴定机构按规定要求样式自行制作
- 专人保管
- 建立保管、交接和销毁制度
- 样式
- 长方型印章
- 上半部：“假币”字样
- 油墨：蓝色
- 加盖位置
- 假币实物：假人民币纸币
- 正面水印窗
- 背面中间
- 假币收缴专用袋：假人民币硬币、假外币
- 假币实物：假人民币纸币
- 制度
- 出具：《假币收缴凭证》
- 一种语言
- 一个持有人签字（拒绝签字的，注明“被收缴人拒签”）
- 报告
- 5 种情形：
5枚以上或当地规定- 新手段造假
- 有制造、贩卖等线索
- 被收缴人不配合
- 其他
- 时效
- 立即报告：一次性发现多张假币
- 1 个工作日：
- 假币流失
- 涉假舆情
- 5 种情形：
- 被收缴人权利
- 对收缴行为有异议：收到《假币收缴凭证》之日起
60天内，行政复议。 - 对真假有异议：
- 自收缴
3个工作日内，提出鉴定申请。 - 鉴定单位：
- 自收到鉴定申请
2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。 - 自受理鉴定之日起
15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》；可延长至：30个工作日。
- 自收到鉴定申请
- 鉴定结果：
- 真币：收缴单位按面额兑换
- 《货币真伪鉴定书》
- 加盖：货币真伪鉴定专用章、经办人名章、复核人名章
- 一式：
三份
- 自收缴
- 对收缴行为有异议：收到《假币收缴凭证》之日起
- 监控记录保存：
3个月 - 清分中心：
- 发现可疑人民币：立即汇报现场负责人
- 发现假币：直接收缴
- 回笼款假币：人民银行没收
- 解缴
- 对象
- 假币
- 《假币解缴单》电子和纸质文档
- 对象
冠字号码
服务对象：在本行办理取款或兑换后对现钞真伪有异议，经确认为假币的公众 机具记录：通过识别、记录模块 查询系统：
- 为人民银行预留数据接口
- 进入方式：密码或密钥
- 导入导出文件格式：
FSN - 传输方式：
SFTP - 保存时长：至少
3个月 - 查询方式
- 精确查询：输入待查冠字号码、取款业务办理证件号等完整信息
- 模糊查询： 超过申请时效：不予受理
标识
- 黄标：可以提供业务发生当天（或时段）各各钞箱或该柜台所有现金的冠字号码文本及图像，但无法向客户提供与所取现钞冠字号码一一对应的记录
委托第三方代理查询：可以
查询地点：业务发生网点
《冠字号码查询结果通知书》：
- 一式二联
- 第一联：查询单位
- 第二联：查询人
- 查询人签字
查询结果
- 由查询单位付出的，全额兑换
《冠字号码查询登记簿》
- 主体：查询与再查询单位
- 要素：
- 经办与复核人员签名
- 查询冠字号码
- 查询方式
- 查询结果
《冠字号码查询申请表》
《冠字号码再查询申请表》
《冠字号码查询结果通知书》
按年装订
保存期限：2年
处理期限：
- 再查询：
15个工作日