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一、客户改名
根据客户名下的账户类型和数量，执行不同的操作。
🔹 只有银行卡
使用交易码 8613 直接修改。系统会自动同步修改卡账户名和客户名称。
🔹 只有存折、存单
- 使用交易码
0201修改存折、存单户名。 - 使用交易码
0306将存折、存单移出客户号。 - 使用交易码
0313修改客户号姓名。 - 使用交易码
0305客户总账联结，将移出的存折、存单重新关联到客户号。
🔹 既有银行卡，又有存折、存单
⭐可靠的修改方法：
- 使用交易码
0201修改存折、存单户名。 - 使用交易码
0306将存折、存单移出客户号。 - 使用交易码
8613修改银行卡户名，系统自动修改客户名。 - 使用交易码
0305客户总账联结，将移出的存折、存单重新关联到客户号。
❔ 潜在的优化思路：省略账户移出、联接，直接依次进行
0201、8613，是否可行？
二、转账交易：关于凭证
- 凭证种类告诉系统“这是什么票”。
- 凭证号让系统“销掉这张票”。
借方那格填客户交来的原始凭证，贷方那格一般填柜员自己打印的内部传票。因此，转账时借贷方的凭证类型不应填写借贷方的卡/存折。
常用的凭证类型有：
- 转账支票
- 结算业务申请书
三、凭条重打
有两种交易码可用于重打凭条：
- ✔️
0807前台重打印： 仅需输入交易码并提交授权，即可重打印该交易码上一次打印的内容。考试中应使用此交易码。 - ❌
0808： 需要输入流水号，可打印特定流水的凭证。考试中不应使用。
四、定期一本通
🔹 查询定期一本通
使用交易码 7702 查询时，账户处会显示一本通的内部账户，而不是一本通账户，且该查询到的账号不能办理业务。
要查询定期一本通账号，可以使用 0310 客户统计来查找所有账户，再进行筛选。
知道一本通账号后，在 7705 一本通分户查询中可以查看：
- 一本通内部账号
- 序号
注意： 当存款移出定期一本通时，移出的存单账号就是之前的一本通内部账号。
这一思路同样适用于活期一本通。
🔹 账户移入移出一本通
- 账户移出一本通：
1407 - 账户移入一本通：
1409
移出一本通的定期存款转化为存单，需要在 1111 中打印。
移入又移出后，序号会改变。办理销户等业务时，应使用新的存款序号。原本的序号不会消失，但会被识别为“已移出”，无法操作。
银行卡子账户的移入移出遵循同样的思路。
五、存款摘要
办理存款时，如果没有明确要求，摘要默认使用 005-储蓄存款 即可。
对公存款
存款摘要不需要编辑，但款项来源必须填写。
六、贷款质押
账户冻结类型： 质押止付。
冻结对象： 一般是存单，不能是定期一本通。
为什么不能用定期一本通？
- 贷款质押要求可交付的权利凭证，一本通不属于此类。
- 一本通上的定期存款不是独立的，无法冻结特定资金。
- 一本通账户结构复杂，不利于内部控制和风险控制。
身份核查： 贷款质押要求客户到场办理，需核查客户身份证。
七、存款凭证
⭐ 只有一次性存入的存款，才可以使用存单作为凭证。
| 存款方式 | 形式 | 常用凭证类型 | 说明 |
|---|---|---|---|
| 整存整取 | 一次存入，到期取出 | 存单 / 存折 | 使用记名存单，凭存单支取本息。 |
| 零存整取 | 每月固定存入，到期取出 | 存折 | 连续多次记账，适合用存折。 |
| 整存零取 | 一次存入，分期取出本金 | 存折为主（可能） | 取款灵活，通常用存折。 |
| 定活两便 | 不定期，自由支取 | 存单 | 使用存单，支持灵活支取和利率调整。 |
这里不考虑子账户。
八、身份证有效期更新
交易码 0422 和 0307 都可以修改身份证有效期。0307 需要授权，0422 不需要。
实际业务中推荐使用 0422。
考试规定
必须使用
0307，否则不得分。
九、单位定期存款及贷款质押
- 使用交易码
1102转账开户，开立单位定期存款，凭证为50 - 单位开户证实书。 - 使用交易码
1412开立单位定期存单，凭证为115 - 单位定期存单。之后可以办理质押（题目未要求）。 - 使用交易码
1413将单位定期存单置换回单位开户证实书。
十、凭证操作
使用交易码 7206 客户票据登记簿，可以查看客户持有的票据及其凭证号。
🔹 出售与撤销
0504凭证出售0527凭证撤销：撤销时，应将出售的凭证（尚未打印的）全部撤销，然后重新出售正确数额。
🔹 核销与注销
0508凭证核销：用于核销柜员尾箱中未出售的重空，只需输入凭证号。0507凭证注销：用于注销已出售给客户的凭证，需要输入客户账号和凭证号。
十一、大额存单
大额存单，如果无法正常开立，可以开立普通子账户 8619 ，然后办理后续质押等业务。
⭐ 系统疑似将冻结操作按顺序评分，如果跳过大额存单的质押 / 冻结，可能影响后续 0204 操作的得分判定。
十二、存折重打与补换
交易码 0208 综合补换折：仅当存折写满时换存折使用。
交易码 1112 存折重打：当遇到存折打错、打印机故障等没有得到正常存折时使用。
十三、其他
- 定活两便存款取现或转活期，直接销户或销子账户。
- 存单留密码：使用
0202修改密码，旧密码不填，直接设置新密码。 - 将凭证上交主管：使用
0523凭证上缴，而不是0513凭证交接。 - 协定存款协议：如果题目要求设置有效期，但核心系统没有输入框，则不用设置。
- 子账户存款转活期：使用
8620销子账户，选择转账。无需输入转入账号，系统会自动转入卡号-101账户。 - 使用交易码
1301支票取现支取备用金时，摘要应选择032-其他支出（似乎不是得分点）。 - 收到 96500 短信，但不是自己账户信息，要查询手机号签约的，使用
5967手机号码特殊变更业务 的第一项办理。